ตะกร้าค่าเงิน คืออะไร พร้อมวิธีใช้ในการลงทุน

ในโลกของการลงทุนระหว่างประเทศ การเข้าใจกลไกของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง หนึ่งในเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการความเสี่ยงและประเมินค่าเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพคือ “ตะกร้าค่าเงิน” บทความนี้ Elite Group Academy จะอธิบายความหมาย วิธีการสร้าง และประโยชน์ของตะกร้าค่าเงิน รวมถึงการนำไปประยุกต์ใช้ในการลงทุน เพื่อให้ผู้อ่านเข้าใจและสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้จริง

ตะกร้าค่าเงิน คืออะไร

ตะกร้าค่าเงิน (Basket of currencies) คือ ระบบอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินระหว่างประเทศชนิดหนึ่งที่ใช้วัดความแข็งค่าและอ่อนค่าระหว่างสกุลเงินหนึ่งกับอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยระบบตะกร้าค่าเงินมีวัตถุประสงค์หลักที่จัดทำก็เพื่อให้นักลงทุนพิจารณาสกุลเงินที่กำลังเลือกลงทุนจากหลักการถ่วงน้ำหนักของตะกร้าในการกำหนดมูลค่าทางตลาดของสกุลเงินที่เลือกดู และอาจจัดทำขึ้นเป็นพอร์ตการลงทุน(Portfolio)ที่รวบรวมรายชื่อสกุลเงินที่นักลงทุนกำลังให้ความสนใจ

วิธีสร้างตะกร้าค่าเงินของคุณเอง

1. เลือกสกุลเงินในตระกร้าลงทุน

การใช้ตะกร้าค่าเงินจะช่วยให้เห็นภาพรวมของค่าเงินได้ง่ายขึ้น โดยผู้ใช้จะต้องเลือกสกุลเงินที่ต้องการลงทุนให้ถูกต้องตามวัตถุประสงค์ของตะกร้าที่วางไว้ กล่าวคือ นักลงทุนที่ต้องการลดความเสี่ยงด้านสกุลเงินที่ผันผวนอาจเลือกลงทุนกับสกุลเงินที่มั่นคงและมีสภาพคล่องสูง ในทางกลับกัน นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในสกุลเงินที่มีความแข็งแกร่งต่ำอาจเลือกสกุลเงินที่มีความผันผวนสูงมาใช้ในตะกร้าเป็นหลัก

ตัวอย่างการใช้ เช่น การเลือกดัชนีค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ (USDX) ซึ่งเป็นดัชนีที่รวมสกุลเงินของคู่ค้ารายใหญ่ที่สุดของสหรัฐอเมริกาเพื่อเป็นคู่เปรียบเทียบในการลงทุน

2. เลือกน้ำหนักของสกุลเงินในตะกร้า

กระบวนการเลือกอัตราส่วนน้ำหนักของแต่ละสกุลเงินขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของตะกร้าค่าเงินที่คุณสร้างขึ้น เช่น นักลงทุนอาจเลือกตะกร้าค่าเงินที่คิดว่ามีเสถียรภาพสูงสุด ด้วยวัตถุประสงค์ที่ต้องการลดความเสี่ยงจากความผันผวนของสกุลเงินเป็นหลัก อย่างไรก็ดี ค่าความผันผวน (แข็งค่าหรืออ่อนค่า) ของแต่ละสกุลเงินอาจขึ้นอยู่กับปัจจัยอีกหลายประการ เช่น อัตราเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย เหตุการณ์ความเสี่ยง และอื่น ๆ ในอนาคต

สำหรับการเลือกน้ำหนักของสกุลเงินในตะกร้า น้ำหนักจะสอดคล้องกับการเลือกสกุลเงิน เช่น ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ(USDX) น้ำหนักของสกุลเงินย่อมถูกกำหนดตามความสำคัญของการค้ากับสหรัฐฯ กับคู่ค้าจากประเทศต่าง ๆ และเนื่องจากยุโรปเป็นคู่ค้ารายใหญ่ที่สุดของสหรัฐฯ USDX จึงให้น้ำหนักเงินยูโรที่ 57.6% (USDX มีน้ำหนักที่เหนือกว่า) ของตะกร้าค่าเงินทั้งหมด เป็นต้น

ประโยชน์ของตะกร้าค่าเงิน

ตะกร้าค่าเงินไม่เพียงแต่เป็นเครื่องมือในการวัดค่าเงินเท่านั้น แต่ยังมีประโยชน์หลากหลายสำหรับนักลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงินระหว่างประเทศ การทำความเข้าใจถึงประโยชน์เหล่านี้จะช่วยให้คุณสามารถใช้ตะกร้าค่าเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการลดความเสี่ยงในการลงทุน หรือการประเมินค่าเงินที่แม่นยำขึ้น ลองมาดูกันว่าตะกร้าค่าเงินสามารถเป็นประโยชน์ต่อการบริหารการเงินและการลงทุนของคุณได้อย่างไรบ้าง

ช่วยลดความเสี่ยงด้านสกุลเงินเมื่อลงทุน

นักลงทุนในตลาดสกุลเงินระหว่างประเทศมักต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านสกุลเงินต่างประเทศอยู่เสมอ นั่นหมายความว่านอกเหนือจากประสิทธิภาพของสินทรัพย์ที่อยู่ในสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งแล้ว การแปลงค่าเงินกลับเป็นเงินอีกสกุลหนึ่งนั้นสามารถสร้างผลกำไรหรืออาจส่งผลให้ขาดทุนลงได้หากอัตราแลกเปลี่ยนไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ ดังนั้น เพื่อลดความเสี่ยงด้านการแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ นักลงทุนสามารถสร้างตะกร้าค่าเงินเพื่อทราบสภาพการณ์ของตลาดและสร้างแผนการกระจายความเสี่ยงด้านการลงทุนได้ 

หากคุณปฎิบัติตามข้อมูลที่ปรากฎในตะกร้าค่าเงินที่จัดทำไว้ เมื่อการลงทุนในสกุลเงินที่หลากหลายในตะกร้าค่าเงินเป็นไปตามการคาดการณ์ไว้ คุณย่อมได้รับประโยชน์และได้รับผลกระทบเชิงลบที่เล็กน้อยมากกว่าการถือค่าเงินเพียงสกุลเดียว

การประเมินค่าเงินทำได้ง่ายขึ้น

เมื่อใช้ตะกร้าค่าเงินในหลักการที่ถูกต้อง ย่อมทำให้การประเมินค่าเงินทำได้ง่ายขึ้น เนื่องจากตะกร้าค่าเงินนั้นให้มุมมองที่ครอบคลุมกว่าการดูราคาในอัตราแลกเปลี่ยนทั่วไป ทั้งยังช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนระยะสั้นของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่ง และสามารถสะท้อนความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจได้ดีกว่า โดยการปรับน้ำหนักของแต่ละสกุลเงินให้สอดคล้องกับความสำคัญทางเศรษฐกิจ นอกจากนี้ ยังทำให้การเปรียบเทียบการเคลื่อนไหวของค่าเงินระหว่างช่วงเวลาต่างๆ ทำได้สะดวกขึ้น ช่วยในการวิเคราะห์นโยบายและเป็นเครื่องมือในการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนและกลุ่มธุรกิจ ความโปร่งใสในการคำนวณและความสามารถในการปรับใช้ให้เหมาะกับวัตถุประสงค์เฉพาะ ทำให้ตะกร้าค่าเงินเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์อย่างยิ่งในการประเมินค่าเงิน ช่วยให้การวิเคราะห์และตัดสินใจทางเศรษฐกิจมีความครอบคลุม แม่นยำ และมีประสิทธิภาพมากขึ้น

สรุปการใช้ตะกร้าค่าเงินในแง่ของการลงทุน ?

ตะกร้าค่าเงินมักถูกใช้ลดความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน โดยตะกร้าค่าเงินสามารถนำมาใช้ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ รวมไปถึงใช้ในการเทรดฟอเร็กซ์(Forex) ซึ่งทั้งหมดล้วนต้องอยู่บนพื้นฐานของการเปรียบเทียบค่าเงินสกุลหนึ่งกับอีกสกุลหนึ่ง ดังนั้น การเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของค่าเงินสกุลใดสกุลหนึ่งอาจสร้างสถานการณ์ที่ควบคุมได้ยากสำหรับนักเทรด ยกตัวอย่างในกรณีที่ นักลงทุนในตลาดเงินตราต่างประเทศเลือกที่จะซื้อขายเงินดอลลาร์สหรัฐเทียบกับสกุลเงินอื่นๆ อีกหลายสกุล นักลงทุนควรใช้ดัชนีค่าเงินดอลลาร์สหรัฐโดยสร้างตะกร้าค่าเงินของตนเองซึ่งเลือกน้ำหนักของสกุลเงินในตะกร้าที่แตกต่างกันและนำไปประยุกต์ใช้กับกลยุทธ์การซื้อขายในระบบใดๆ ก็ได้

ตะกร้าค่าเงินเป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารจัดการความเสี่ยงและประเมินค่าเงินสำหรับนักลงทุนในตลาดการเงินระหว่างประเทศ การใช้ตะกร้าค่าเงินช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ทำให้การประเมินค่าเงินมีความครอบคลุมและแม่นยำมากขึ้น นอกจากนี้ ยังสามารถนำไปประยุกต์ใช้ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการเทรดฟอเร็กซ์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ การเข้าใจและใช้งานตะกร้าค่าเงินอย่างถูกต้องจะช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจและรอบคอบมากขึ้นในตลาดการเงินที่มีความซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว