Forex คือ? รู้จักตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก

ในไทยหลายท่านคงคุ้นหูกับคำว่า Forex(ฟอเร็กซ์) ซึ่งชื่อนี้มักเคยออกข่าวดังมานับไม่ถ้วน หากแต่มีน้อยคนนักที่จะเข้าใจว่า Forex คืออะไร? และตลาด Forex ทำไมจึงได้ชื่อว่าเป็นตลาดทางการเงินที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในโลก ในวันนี้ Elite Group Academy จึงขออาสามาอธิบาย ไขข้อสงสัย และขยายความทุกหัวข้อเกี่ยวกับความหมายของ Forex ที่แท้จริงแก่คุณกัน

Forex คืออะไร?

Forex(ฟอเร็กซ์) หรือ FX นั้นย่อมาจาก Foreign Exchange คือตลาดซื้อขายสกุลเงินทั่วโลกที่เปิดให้ผู้คนสามารถทำกำไรจากมูลค่าที่เปลี่ยนแปลงของเงินตราระหว่างประเทศได้ เพื่อให้ง่ายขึ้น Forex เป็นการลงทุนโดยการคาดการณ์ว่าสกุลเงินหนึ่งจะแข็งค่ามากกว่าอีกสกุลเงินหนึ่ง หากคุณคาดการณ์ได้ถูกต้องคุณจะได้รับกำไรจากการคาดการณ์นั้นๆ โดย Forex ใช้ค่าความสัมพันธ์ของสกุลเงินเป็นตัวแปรในการทำกำไรของเทรดเดอร์ ดังนั้น ไม่ว่าสกุลเงินที่คุณลงทุนในตลาดจะขึ้นหรือลง(เชิงบวกหรือเชิงลบ) คุณก็สามารถทำกำไรได้ทั้งสิ้น

อย่างไรก็ดี ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ(Forex) นั้นมีความผันผวนอย่างมาก เนื่องจากเป็นตลาดระดับโลกซึ่งแปรผันตามมูลค่าของสกุลเงินที่เปลี่ยนแปลงในระดับวินาที ซึ่งการเปลี่ยนแปลงเพียงเสี้ยววินาทีเหล่านี้ได้สะท้อนภาพ “เศรษกิจโลกที่แท้จริง” จากอุตสาหกรรมการท่องเที่ยวและการค้าระหว่างประเทศที่เป็นไปโดยกลไกของเศรษกิจตลอดทั้งวัน ทว่านี่เป็นโอกาศของเทรดเดอร์ หรือผู้แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไว้เพื่อเก็งกำไรโดยหวังว่าจะสามารถซื้อขายสกุลเงินเหล่านี้ได้เมื่อถึงจุดที่เหมาะสมในอนาคต

ความสำคัญของตลาด Forex

Forex ถือเป็นตลาดระดับโลกที่เกิดการกระจายอำนาจของสกุลเงินผ่านการซื้อขายหลักทรัพย์นอกตลาดหลักทรัพย์(OTC) กล่าวคือคุณไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ใดในประเทศ การซื้อขายบนตลาด Forex นั้นทำได้เพียงเลือกโบรกเกอร์(ตัวกลาง)ที่ไว้วางใจ ทำการชำระเงิน และส่งมอบกันนอกระบบตลาดที่ไม่มีใครเป็นศูนย์กลาง ด้วยเหตุผลนี้จึงทำให้ Forex กลายเป็นตลาดการเงินสากลที่ใหญ่ที่สุดในโลกนั่นเอง

หากเปรียบเทียบตลาด Forex กับ ตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกอย่าง New York Stock Exchange (NYSE) ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก มีปริมาณการซื้อขายต่อวันเฉลี่ยที่ 200 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ หากแต่ตลาด Forex นั้นมีปริมาณการซื้อขายอยู่ที่ 6.6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อวัน สรุปคือ ตลาด Forex มีปริมาณการซื้อขายมากกว่า ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ประมาณ 200 เท่า อีกหนึ่งเหตุผลที่ทำให้ตลาด Forex ใหญ่ที่สุดในโลกก็คือ เวลาเปิดทำการของตลาด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันจันทร์ เวลา 04:00 น. ถึงวันเสาร์ เวลา 04:00 น. (เวลาไทย) ซึ่งแตกต่างกับตลาดอื่นๆ โดยสิ้นเชิง

การลงทุนเก็งกำไร Forex

ปัจจัยสำคัญที่ทำให้เทรดเดอร์และนักลงทุนหลายคนเลือกตลาด Forex เนื่องจากฟีเจอร์สัญญาอัตราทด(Leverage)และสัญญาประกันในการเทรด(Margin) ซึ่งเป็นฟีเจอร์สัญญากู้ยืมเพื่อเพิ่มโอกาศในการทำกำไรที่มากขึ้นหลายเท่าตัว Leverage และ Margin มีหน้าที่ช่วยให้เทรดเดอร์เปิดออเดอร์ที่มีมูลค่ามากกว่าจำนวนเงินที่มีอยู่จริงได้ เช่น หากใช้ฟีเจอร์เหล่านี้ คุณอาจเปิดออเดอร์ซื้อขายที่มีมูลค่า $10,000 ด้วยเงินเพียง $100 ในบัญชีเทรดได้ ในอนาคตหากมูลค่าของสกุลเงินที่ซื้อขายเปลี่ยนแปลง 1% ตามที่คาดการณ์ไว้ เทรดเดอร์จะได้รับกำไร $100 หรือ 100% ของเงินต้นที่ลงทุนในทันที หากแต่มูลค่าของสกุลเงินที่ซื้อขายเปลี่ยนแปลง 1% ในทางตรงกันข้ามกับที่คุณคาดการณ์ไว้ คุณจะถูกบังคับให้เสียเงินในบัญชี $100 ทันทีเช่นกันตามในสัญญา

5 ปัจจัยที่ส่งผลต่อตลาด Forex

Forex ขับเคลื่อนด้วยกลไกทางการเงินจากทั่วทุกมุมของโลก ซึ่งทำให้การคาดการณ์อัตราแลกเปลี่ยนนั้นยากที่สุด มีปัจจัยหลายประการที่ส่งผลต่อความผันผวนของราคาได้ตามความต้องการ(หลักอุปสงค์และอุปทาน)ของสกุลเงินหนึ่งเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง ซึ่งนี่คือ 5 ปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อตลาด Forex อย่างเป็นนัยสำคัญ อันได้แก่

1. นโยบายธนาคารกลาง

ความต้องการสกุลเงินแต่ละประเทศย่อมได้รับผลกระทบจากนโยบายของธนาคารกลางของประเทศนั้น ๆ เช่น ธนาคารกลางแห่งประเทศไทยมีอำนาจที่จะขึ้นหรือลดอัตราดอกเบี้ย โดยเมื่อธนาคารกลางปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยมักส่งผลให้สกุลเงินของประเทศมีมูลค่าสูงขึ้น ในขณะเดียวกันหากธนาคารกลางออกนโยบายผ่อนปรนปรับลดดอกเบี้ยอาจส่งผลให้สกุลเงินของประเทศมีมูลค่าต่ำลง เป็นต้น สำหรับปัจจัยที่มาจากธนาคารกลาง เทรดเดอร์มักจะต้องจับตาข่าวสารที่ธนาคารกลางของแต่ละประเทศแถลงอยู่เสมอ

2. ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศ

หนึ่งในกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมในการใช้เพื่อคาดการณ์ในตลาด Forex ของเหล่าเทรดเดอร์คือ Carry Trade หรืออัตราส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงในต่างประเทศ(Spread) ซึ่งเป็นปัจจัยที่สามารถตรวจสอบและวิเคราะห์ได้โดยเปรียบเทียบ “ส่วนต่าง” ระหว่างสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำเพื่อแลกเปลี่ยนกับอีกสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่า

3. นโยบายคลังและภาระหนี้

นโยบายการคลังเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่ส่งผลต่อมูลค่าสกุลเงินในตลาด Forex อย่างมีนัยสำคัญ ทำให้นโยบายการคลังของรัฐในแต่ละประเทศสะท้อนถึงทิศทางของมูลค่าในสกุลเงินของประเทศนั้น ๆ ว่ามีแผนการใช้เงิน แผนการเก็บภาษี และการก่อหนี้สาธารณะในรูปแบบใด เป็นผลในเชิงบวกหรือลบต่อสกุลเงินในประเทศ เป็นต้น

4. ดุลการค้าระหว่างประเทศ

นโยบายการคลังเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่ส่งผลต่อมูลค่าสกุลเงินในตลาด Forex อย่างมีนัยสำคัญ ทำให้นโยบายการคลังของรัฐในแต่ละประเทศสะท้อนถึงทิศทางของมูลค่าในสกุลเงินของประเทศนั้น ๆ ว่ามีแผนการใช้เงิน แผนการเก็บภาษี และการก่อหนี้สาธารณะในรูปแบบใด เป็นผลในเชิงบวกหรือลบต่อสกุลเงินในประเทศ เป็นต้น

5. ข่าวสารและเสียงจากนักลงทุน(เอกชน)

โดยทั่วไป เหล่าธนาคารพาณิชย์ วาณิชธนกิจชั้นนำ และนักลงทุนรายย่อย มักเลือกลงทุนในทรัพย์สินที่มีความน่าเชื่อถือ มั่นคง และสร้างผลกำไรอยู่เสมอ ดังนั้น การติดตามข่าวและบทความจากวาณิชธนกิจชื่อดัง และบทวิจารณ์จากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนนั้นเป็นปัจจัยสำคัญที่มีผลต่อตลาด Forex ทั้งทางตรงและอ้อมทั้งสิ้น กลับกันที่หากมีข่าวเชิงลบเกี่ยวกับค่าเงินเกิดขึ้น อุปสงค์ของผู้คนในตลาดสกุลเงินย่อมลดลงตามมาเป็นปฎิกิริยาลูกโซ่นั่นเอง